En un entorno empresarial cada vez más regulado y vigilado a nivel global, la prevención del lavado de dinero se ha convertido en una prioridad crítica para las empresas de todos los tamaños. Para Kreston FLS, líder en servicios de auditoría, contabilidad y asesoría fiscal en México, es fundamental contar con estrategias claras y efectivas para combatir estas prácticas ilegales.
En México, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), publicada el 17 de octubre de 2012, establece límites y obligaciones específicas para operaciones en efectivo. Además, establece las obligaciones de reportar operaciones que rebasen ciertos umbrales así como a formar y mantener expedientes de ciertas operaciones entre otras obligaciones.
Aquí te compartimos cuatro estrategias clave que toda empresa debe implementar para fortalecer sus mecanismos de prevención del lavado de dinero.
Entendiendo las regulaciones y leyes vigentes
El primer paso crucial es comprender plenamente el marco legal en el que opera tu empresa. Las leyes y regulaciones relativas a la prevención del lavado de dinero varían según el sector y el país. Sin embargo, el conocimiento y la correcta aplicación de estas normativas es fundamental para establecer bases sólidas en la lucha contra el lavado de dinero. Kreston FLS, con su amplia experiencia en asesoría fiscal y legal, puede guiarte a través de esta compleja red de leyes para asegurar que tu negocio cumpla con todas las obligaciones pertinentes.
Implementación de sistemas internos de control
La creación de sistemas internos robustos es esencial para monitorear las transacciones financieras y detectar actividades sospechosas. Estos controles deben incluir políticas claras, evaluaciones de riesgo, controles de identificación del cliente y procedimientos de diligencia debida. Implementar un sistema automatizado que permita la revisión constante de las operaciones puede ser un diferenciador clave en la prevención del lavado de dinero.
Capacitación constante para empleados
El compromiso de los empleados con las prácticas de prevención del lavado de dinero es fundamental. Para ello, la capacitación constante no solo debe enfocarse en cómo reconocer las señales de alerta, sino también en comprender la importancia de su rol dentro del marco de prevención. Kreston FLS ofrece programas especializados de formación. Estos programas, abarcan desde los fundamentos del cumplimiento hasta técnicas avanzadas de detección y prevención.
Colaboración con las autoridades y auditorías externas
Mantener una relación abierta y colaborativa con las autoridades regulatorias y realizar auditorías externas regularmente son prácticas que refuerzan la transparencia y la integridad financiera de tu empresa. Estas acciones no solo ayudan a identificar posibles vulnerabilidades sino que también demuestran un compromiso firme con la prevención del lavado de dinero.
Ejemplos de sanciones previstas por la legislación
- Multas:
- La LFPIORPI establece multas que pueden ir desde 10,000 hasta 65,000 veces el valor de la UMA para quienes realicen operaciones en efectivo por montos superiores a los permitidos.
- Prisión:
- La legislación contempla penas de prisión que pueden variar de cinco a quince años para quienes participen en operaciones de lavado de dinero.
- Suspensión de Actividades:
- Las empresas pueden ser suspendidas temporalmente de sus actividades comerciales.
- Intervención de las Autoridades:
- Las autoridades pueden intervenir directamente en las operaciones de la empresa, afectando su capacidad operativa.
La lucha contra el lavado de dinero es un desafío constante. Requiere el compromiso y la colaboración de todos los sectores empresariales. Implementar estas cuatro estrategias clave no solo fortalecerá la seguridad financiera de tu empresa, sino que también promoverá una cultura de integridad y transparencia. En Kreston FLS, estamos preparados para ofrecerte la asesoría y el apoyo necesarios para navegar este complejo panorama. Te invitamos a enviar un mensaje al correo direccion@krestonfls.com para recibir asesoría personalizada y aprender más sobre cómo podemos ayudarte en la prevención del lavado de dinero. Juntos, podemos hacer la diferencia.
